BTG Pactual coloca Bradesco como principal ação para compra entre grandes bancos

 BTG Pactual coloca Bradesco como principal ação para compra entre grandes bancos

A escolha da instituição financeira para ser a 'Top Pick' do setor no momento se deve aos bons números apresentados nesta semana


Com números melhores do que o esperado, o Bradesco foi colocado como 'Top Pick' (o mais bem recomendado) entre os bancos de grande capitalização no Brasil pela equipe de análise do BTG Pactual. O Itaú também tem recomendação de compra, embora as preferências dos analistas no setor ainda sejam Stone, B3, Inter e Méliuz.


O Bradesco apresentou resultados melhores do que o esperado no quarto trimestre de 2020, avaliam os analistas do BTG Pactual. O lucro líquido gerencial do banco ficou em R$ 6,8 bilhões (20% de retorno sobre patrimônio líquido, o ROE), alta de 35% no trimestre e de 2% anos - e mais de 20% acima da projeção do banco e da média do mercado.


Os ganhos da tesouraria foram anormalmente fortes e aumentaram em cerca de R$ 1 bilhão no trimestre. “Mas mesmo ajustando para isso, os números ainda seriam mais de 10% do que tínhamos em nosso modelo”, dizem.


O principal fator positivo foi o indicador de custos operacionais (OPEX), que despencou, com o banco encerrando o quarto trimestre com 400 agências a menos e redução de mais de 5 mil funcionários em comparação ao terceiro trimestre. “Bradesco está definitivamente cortando na própria carne”, afirmam.


O guidance para 2021 indica lucro líquido de cerca de R$ 26 bilhões a R$ 27 bilhões, alta de 36% no ano e de volta aos níveis (ou acima) de 2019 antes do esperado.

“Dados os resultados melhores do que o esperado e o guidance positivo, teremos que elevar nossa estimativa para 2021 para cerca de R$ 26 bilhões a R$ 27 bilhões, 10% acima do nosso modelo”, dizem. “Ajustado pelo risco (balanço expandido menos do que seus pares em 2021), acreditamos que o Bradesco apresentou melhor dinâmica de receita no quarto trimestre. E graças ao que foi entregue no segundo semestre de 2020, também estamos muito confiantes de que pode entregar mais no lado dos custos do que seus pares neste ano”.

(Esta reportagem foi publicada originalmente no Valor PRO, serviço de informações e notícias em tempo real do Valor Econômico)

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Plano de Saúde Bradesco no Nordeste

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